科創企業請注意!北京發布“科創金融十七條”

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【中國信用·誠信建設萬里行】國家市場監管總局:將嚴厲查處虛假認證等行為
2020年1月17日
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新年伊始

北京市金融監管部門

和各類金融機構

為科創型中小微企業送上融資大禮包

“科創金融十七條”

包括6大方面共17條措施

在關于“擴大信貸融資規?!?/b>

與“優化融資擔保體系”兩方面

明確定出“三個15%”

“不低于150億”

以及“增資30億”等量化指標

分別針對轄區內不同類型的金融機構

提出支持科創企業在京發展的要求

為增強金融服務實體經濟能力,近日,市金融局、央行營管部等聯合發布《關于加大金融支持科創企業健康發展的若干措施》(下稱“科創金融17條”)。這17條措施旨在解決科創類中小企業長期資本獲得不足的問題,通過加大對科創型企業的資金支持,北京將力爭實現到2020年底在京境內外上市公司總量超過600家。

“三個15%”加碼信貸投放

與股權融資相比,信貸融資效率高、價格低,不存在股權質押風險,是民營企業最青睞的融資渠道。北京神州細胞生物技術集團股份公司財務總監趙桂芬表示,盡管有不少股權投資機構能提供融資,但成本很高,“我們最希望的還是拿到低成本的銀行授信”。

作為全面深化北京民營和小微企業金融服務行動的收官之年,今年一開年,本市便決定以擴大信貸融資規模為主要手段,幫助科創類企業走得更穩、更遠。

“科創金融17條”的第一條就是,鼓勵轄區內銀行2020年科創類企業貸款同比增長不低于15%,有貸款余額的戶數同比增長不低于15%,力爭開拓科創類客戶不低于貸款戶數的15%。

北京大學經濟學院金融系教授呂隨啟解釋,貸款總額同比增長不低于15%,確保貸款從總量上增速超過一般企業信貸,金融機構向這類企業放貸的能力得以增強。有貸款余額的戶數同比增長不低于15%,使能夠獲得融資支持的企業數量增加。開拓科創類企業客戶不低于貸款戶數的15%,進一步量化了金融機構信貸支持向科創、民營、小微企業傾斜下限。

150億元再貼現引導利率下行

所謂再貼現,是央行從商業銀行買入銀行持有的已貼現但尚未到期的商業票據,向商業銀行提供資金支持的一種方式。

去年9月,“京創通”專項再貼現產品試點推出,通過對金融機構實施授信配額、對科創型民營和小微企業實行名單制管理,進一步簡化了申請、審批流程。截至2019年年末,“京創通”累計投放資金超過12億元;商業銀行申請“京創通”票據加權平均貼現利率僅為3.06%。

“科創金融17條”提出,為金融機構辦理科創、民營和小微企業票據再貼現年累計不低于150億元,支持金融機構提升優質科創類企業票據融資便利度。

相關負責人介紹,2019年人行營業管理部總共辦理再貼現494億元,同比增長74%;其中超九成資金用于支持科創、民營和小微企業票據融資。下一步,人行營業管理部將通過擴大“京創通”支持企業范圍和增加產品額度等措施,進一步降低科創企業融資成本。

破解銀行不敢不愿貸困局

對于輕資產、盈利慢的科創型企業來說,要想獲得銀行信貸資金,擔保的支持必不可少。中國社科院金融研究所銀行研究室主任曾剛認為,除了人力不夠之外,銀行在對接中小微企業的融資需求過程中,存在信息不對稱的問題?!般y行對民營企業情況不了解,要一家一家摸,調查成本高?!?/p>

為了讓銀行放心貸款,“科創金融17條”規定,對服務科創類企業擔保的政策性融資擔保公司再增資20億元;北京融資擔保投資集團對北京再擔保公司增資10億元,并建立市財政對再擔保業務的風險再補償機制。

自2008年成立以來,北京再擔保公司累計為超過11萬戶提供了超過4000億元的再擔保支持。北京再擔保公司董事長秦愷表示,截至2019年年底,科創企業占比已達66%。這次市政府決定對再擔保公司增資10億元,并建立對北京再擔保的風險再補償機制,可以更加充分發揮再擔保公司在北京市政策性擔保體系中的基礎性平臺作用。

除了信貸規模和融資擔保方面的支持,“科創金融17條”還提出支持科創類企業上市掛牌融資、加快“新三板”改革落地、擴大“雙創債”融資規模、建立全市統一的供應鏈金融公共服務平臺、加大清理市屬國企、政府機關拖欠企業賬款工作力度等多項接地氣的實際措施。

以下是政策全文

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關于加大金融支持科創企業健康發展的若干措施

為深入貫徹落實中央經濟工作會議精神,深化金融供給側結構性改革,增強金融服務實體經濟能力,大力推進科創金融建設,優化科創企業融資環境,更好服務全國科技創新中心建設,推動首都經濟高質量發展,特制定本措施。

一、擴大信貸融資規模

(一) 增加信貸投放

持續加大對科創類企業信貸投放,鼓勵轄區內銀行2020 年科創類企業貸款同比增長不低于15%,有貸款余額的戶數同比增長不低于15% 。持續開展銀行覆蓋無貸款戶行動,力爭開拓科創類客戶不低于貸款戶數的15%,對符合無還本續貸政策的企業,做到應續盡續。(責任單位:人行營管部、北京銀保監局)

(二) 加大再貼現資金支持力度

為金融機構辦理科創、民營和小微企業票據再貼現年累計不低于150 億元。推出“ 北京科創、民營和小微企業專項再貼現支持工具”等再貼現專項產品,進一步優化流程和使用條件,支持金融機構提升優質科創類企業票據融資便利度。(責任單位:人行營管部)

二、優化融資擔保體系??

(三) 增強融資擔保公司服務能力

對服務科創類企業擔保的政策性融資擔保公司再增資20 億元。支持融資擔保公司開發中小企業集合債券、集合信托、短期融資券、融資租賃、票據業務等新型擔保產品和服務,更好發揮增信服務作用。(責任單位:市財政局、市金融監管局)

(四) 充分發揮再擔保公司作用

北京融資擔保投資集團對北京再擔保公司增資10 億元。建立市財政對再擔保公司政策性再擔保業務的風險再補償機制。積極爭取北京再擔保公司成為國家融資擔?;鹗着蓹嗤顿Y機構,推進國家融資擔?;饘Ρ本┰贀9镜娘L險分擔。(責任單位:市財政局、市國資委、北京金控集團、北京再擔保公司)

(五) 提高擔保代償補償資金使用效率

用好擔保代償補償資金,將資金使用范圍擴展至1000 萬元以下的小微企業經營性貸款,完善代償補償資金補充機制。鼓勵各區與市級資金池1:1 配套出資,進一步放大杠桿,提高擔保支持力度。(責任單位:市經濟和信息化局、市財政局、市金融監管局、市科委、各區政府、北京金控集團、北京再擔保公司)

三、加大資本市場支持力度

(六) 支持科創類企業上市掛牌融資

啟動科創類企業上市“ 鉆石工程”,加強上市輔導支持和服務,2020 年開展上市掛牌培訓不少于1500 人次。加強對重點企業走訪、服務,建立完善企業上市重點問題“ 接訴即辦、未訴先辦”的快速協調調度機制。充實后備企業上市掛牌數據庫,加強對上市后備企業的培育、篩選,爭取到2020 年底實現在京境內外上市公司總量超過600 家。(責任單位:市金融監管局、北京證監局、各相關部門、各區政府)

(七) 加快“ 新三板” 改革落地

建立加快“ 新三板”落地工作保障機制,實施專項激勵和獎補政策,積極釋放改革紅利和示范效應,實現“ 儲備一批,培育一批,掛牌一批,發行一批”,發揮北京市科創類企業在“ 新三板”掛牌、發行和交易的引領作用。進一步加強區域性股權市場與“ 新三板” 的對接,擴大掛牌企業儲備。鼓勵北京地區的證券公司等中介機構積極參與“ 新三板”改革,引導北京地區的公募基金等機構投資者積極參與“ 新三板”市場投資,積極推動長期資金投資“ 新三板” 的相關政策落地。(責任單位:全國股轉公司、中關村管委會、北京證監局、市金融監管局)

(八) 擴大“ 雙創債” 融資規模

加強銀協企對接,對符合條件、有發債需求的科技園區和科創類企業,建立綠色通道,拓寬科創類企業資金來源,擴大“ 雙創債”融資規模。推動通過發行雙創專項債務融資工具支持中關村國家自主創新示范區等高新技術園區內企業發展,力爭2020 年“ 雙創債” 融資規模較2019 年實現翻番。(責任單位:中關村管委會、北京證監局、人行營管部、北京銀保監局)

(九) 推動在京設立私募股權交易平臺

依托現有交易場所開設私募股權轉讓平臺,加強私募股權交易服務,探索完善基金份額估值、盡職調查、咨詢服務體系,為私募股權市場提供專業、高效的服務,實現數字化、實體化運作。(責任單位:市金融監管局、北京證監局、北京股權交易中心)

四、加強金融機構聯動

(十) 增強政府資金服務科創企業能力

設立100 億元科創企業股權投資基金并引導社會資金,進一步拓寬科創企業股權融資渠道,形成政府資金、企業資金和社會資金相結合的長期投資機制。(責任單位:市財政局、市國資委、市金融監管局、各區政府)

(十一) 加強金融機構的股債聯動

加快推動銀行、保險、證券、各類基金、擔保公司以及其他專業科技金融機構之間的聯動銜接,積極推廣投、貸、保聯動等多種服務模式創新,鼓勵本市銀行業金融機構大力開展股債聯動業務,以投資收益對沖信貸風險,實現對科創類企業信貸投放的風險收益匹配。(責任單位:中關村銀行、北京銀保監局、北京證監局、人行營管部)

(十二) 建立各級投資基金與科創類企業對接機制

發揮“ 暢融工程”平臺作用,建立各級投資基金與科創類企業對接機制,及時掌握科創類企業的股權動態,鼓勵政府投資基金帶動股權投資基金、創業投資基金投資科創類企業,主動承接科創類股權轉讓。(責任單位:北京證監局、市金融監管局、各區政府)

(十三) 充分發揮金融資產管理公司作用

支持金融資產管理公司與其它金融機構合作,推動設立金融穩定發展基金用于解決科創類企業流動性難題,探索聯合風控、前置增信、股債聯動、遠期收購等創新模式,拓寬科創企業風險資產處置退出渠道。(責任單位:市金融監管局、北京金控集團)

五、加強金融服務創新

(十四) 推進供應鏈金融發展

加快推進依托供應鏈的票據、訂單、應收賬款等動產質押融資,建立全市統一的供應鏈金融公共服務平臺,將市、區兩級政府采購和市屬國企采購數據納入平臺,推動相關采購單位和國有企業等應付款方及時確認債權債務關系。在海淀區政務服務中心進行供應鏈金融確權集中受理試點,依托供應鏈金融公共服務平臺建設企業線上確權系統。(責任單位:市國資委、市金融監管局、海淀區政府、北京金控集團)

(十五) 推動知識產權質押融資

推動軟件著作權、專利權、商標權等無形資產質押貸款,簡化銀行查詢程序,完善評估、登記和流轉機制,探索完善輕資產企業的融資渠道。銀行知識產權質押融資不良率高出自身各項貸款不良率3 個百分點(含)以內的,可不作為監管部門監管評級和銀行內部考核評價的扣分項。推進知識產權保險業務發展。(責任單位:中關村管委會、市知識產權局、北京銀保監局、人行營管部、市金融監管局、海淀區政府)

六、優化政務服務環境

(十六) 推廣小微企業首貸和續貸業務集中辦理模式

將符合條件的科創類企業納入小微企業首貸和續貸業務集中辦理體系,北京銀保監局、人行營管部、市金融監管局、市政務服務局組織金融機構在續貸中心和首貸中心提供首貸和續貸服務,加快建設小微金服平臺線上系統,為科創類企業提供便捷低成本貸款、融資擔保和信用信息查詢服務。充分發揮“ 北京市銀企對接系統”的作用,組織督導金融機構及時、高效對接科創類企業的首貸、續貸融資需求。(責任單位:北京銀保監局、人行營管部、市金融監管局、市政務服務局、各區政府、北京金控集團)

(十七) 加大清理拖欠企業賬款工作力度

本市各級政府、市屬國企要依法履行與民營科創企業簽訂的協議和合同,不得違背企業真實意愿或在約定的付款方式之外延長付款期限,相關部門要加大清欠工作力度。(責任單位:市經濟和信息化局、市財政局、市國資委、各區政府)

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